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摸清风险特征 选择合适基金

2011年04月08日   www.chaoguba.com   来源:炒股吧   文字大小:【】【】【

摸清风险特征 选择合适基金

基金发行越来越多,单周新发基金数量不断创出新高,乱花渐欲迷人眼,面对蓬勃发展的基金市场,该怎么选择适合自己的基金从而得到赚钱的机会,同时在反复震荡的行情里规避风险呢?中邮创业基金在此给出了建议。

  问:现在基金产品这么多,该如何选择呢?

  答:不管是震荡市还是牛市,我们都要建议投资者选择符合自身风险承受能力、投资风格明确的基金。大家知道,风险与收益是共生共存的,承担风险是获取收益的前提。在可以承受相应风险的前提下,在上涨行情里面,偏股型基金(包括股票型、偏股混合型)相对是最有赚钱机会的,在股市反复震荡不前的行情下,债券型基金可帮助资金保值增值。

  在购买之前,要看基金的投资风格是否明确,是否符合自己的风险预期和收益预期。越符合,基金的表现和投资者的预期相背离的可能性越小。投资风格通常要根据公司过往业绩和投研团队实力、基金表现、基金经理风格等要素综合起来考量。

  问:现在想买偏股型基金,请问买老基金还是买新基金呢?

  答:首先,老基金比新基金具备信息充分、资金灵活的特点,在不同市场形势下老基金、新基金各有优势。在股市大幅上涨阶段,“择老”比“择新”具备收益快、费用低的优势;在反复震荡行情中,新基金更具投资灵活的优点,但相应要承受踏空的风险。当然,从长期投资的角度看,筛选基金关键还是要考察基金管理人的资产管理能力、投研团队整体实力和客户服务的态度,考察基金管理人是否真正回报投资者。只有选择了好的基金,才能将新、老基金选择时的优势转化为投资绩效,转化为对投资者实实在在的回报。

  偏股型新基金 偏股型老基金

  基金运作 尚未经历市场运作,通过其招募说明书、基金公司的介绍了解其情况。 已有市场运作经验,过往业绩可供投资者查询参考。

  透明度 

  购买费率 认购费率一般是1.0-1.2%,不能参与代销银行和证券公司的费率优惠活动。 申购费率一般是1.5%;部分可参加代销银行和证券公司的费率优惠活动,有的甚至低至0.6%。

  资金 一般有3个月的封闭期,期间投资者不能赎回。 封闭期已过,投资者可根据需要,在交易时间赎回。

  灵活性 

  基金持股 股票买入交易费用在买入时按规定结算。 已持仓的股票买入交易费用已经支付完毕。

  费用 

  上涨 一般有6个月建仓期,股票买入灵活度较强,但建仓成本相对较高。因仓位限制,短期难以较大程度分享股市收益。 已相对低成本持有60%以上仓位的股票,择股能力强者获利机会较多,收益更快。

  行情下 

  获益机会 

  震荡 6个月建仓期内不受仓位限制,更容易“新起炉灶”购买股票;或者借建仓期持现,在短期单边下跌股市中规避一时风险,相应要承受踏空的风险。 取决于已持仓股票的选择情况,持股结构调整速度受市场情况影响,择股能力强者获益基础较好。

  行情下 

  获益机会 

  偏股型老基金与偏股型新基金优势比较

(责任编辑:admin)
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