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基金持有及分红方式

2011年12月19日   www.chaoguba.com   来源:炒股吧   文字大小:【】【】【

基金持有及分红方式

持有阶段
(1)关注基金净值变化

基金是长期投资,需要投资者的耐心和长期投资的信心。投资者提供了本金和时间,基金公司或其他投资机构只是去选择投资标的,加在一起才能成就一个较好的长期回报率。投资基金需要长期持有才能获得持续稳定的收益。利用基金做波段并不是一个好的选择。首先,基民们自己无法判断行情的低点或高点,买高卖低的事情时有发生。其次,因为股市将长期走牛,赎回得到现金还是要重新投入基金,这一来一回,仅手续费就是一项不可避免的开支。


随着证券市场的持续上涨行情,基金净值普遍上升,提高了持有人的收益,但很多基民也为净值过高而是否要赎回而苦恼。高净值基金代表了其配置资产的短期活跃度,预示着近一段时期内还将有一定的上涨空间。投资者此时选择赎回,只能迫使基金管理人忍痛割爱,不得不放弃配置资产的收益,而被动性的进行持仓品种的调整。因此,在证券市场持续性上涨行情中,投资者应当采取的投资策略是持有基金净值待涨,而不是盲目地选择赎回。要从高净值基金的净值增长率上判断基金的持续盈利能力。只要高净值基金持续保持高净值增长率,就应当认定为是值得继续持有的基金品种。同样,较低的基金净值,其净值增长一般,也是应当进行积极回避的。


(2)关注分红状况


红利再投资是指将投资人分得的收益再投资于这只基金,并折算成相应数量的基金单位继续持有。红利再投资折算成基金单位是不需收取手续费的,所以对于看好后市想追加投资的客户,或者平时没有时间关注投资而想将这笔资金做长期投资的客户,选择红利再投资就是明智之选。而对于想落袋为安的谨慎保守型投资人,选择现金红利则可以保证前一段时期的投资收益。


只有健康的分红,才值得追随。所谓健康分红,是基金经理根据市场判断的理性选择:大盘涨时,不用太急着分红,可待手中牛股获得更多收益;大盘开始回调,则将手中兑现的收益分配掉,免得日后净值下跌吞噬掉投资者的浮盈。健康分红的状态很理想,但如基金公司能从投资者利益出发坚持这样做,没有理由不吸引长期追随者。


(3)关注基金经理变化


基金经理是基金资产的管理人,如果基金经理离职了,投资人应观察一段时间后再决定是否继续持有该只基金。如果新的基金经理投资策略变了,使得该基金不再适应你的投资目标,你就有足够的理由卖出这只基金。如果基金经理宣称将保持原有的投资策略不变,投资者也应频繁地观察基金,确认其投资策略没有改变。因为大多数新基金经理接任后都会说坚持基金原来的投资策略,但上任之后却常常或多或少地做出一些改变。


如果该基金是基金公司旗下唯一的基金,那么投资人应密切关注,因为基金公司很可能没有其他合适人员可以接替离职的基金经理。如果基金公司规模较大,旗下有多只基金,公司中人才济济,则不必担心。 

 基金分红方式:

目前的开放式基金一般都会向投资者提供两种可供选择的分红方式,即取得现金或红利再投资。红利再投资是基金管理公司向投资者提供的直接将所获红利再投资于基金的服务。选择现金形式的,红利将于分红实施日从基金托管账户向投资者预留的银行存款账户划出。如果您暂时不需要现金,而想直接再投资,您就可以选择红利再投资方式,在这种情况下,分红资金将转成相应的基金单位并记入您的账户,一般免收再投资的费用。如果您想变更原来选择的分红方式,您也可以到您办理基金业务的基金管理公司或代销机构营业网点办理变更手续。举个例子来说明这两种方式的不同,如果持有某基金的基金10万份基金份额,现每基金份额分红0.05元:假设选择的是现金分红方式,那么投资者可以得到0.5万元的现金红利;假设选择是分红再投资,而分红基准日基金份额净值为1.25元,那么就可以分到5000/1.25=4000份基金份额,这样投资者的基金份额就变为10.4万份了。

选择红利再投资方式是以哪一天的净值计算分红份额的?何时可以赎回?

  选择红利再投资的投资者其现金红利将按分红权益登记日的基金份额净值转换为基金份额。如权益登记日为T日(工作日),现金红利再投资的基金单位份额T+2日(工作日)起可以赎回。

办理转托管业务后是否需要设置分红方式?

  需要。办理转托管业务只转基金份额不转交易明细,也就是说,转托管只是份额的转出,转入的交易账户如未设置过分红方式,那么转入的基金份额仍是初始默认的分红方式,如客户需要重新设置转入交易账户下的基金分红方式,请到转入的销售机构柜台办理变更分红方式业务。

基金分红是否缴税?

根据目前财政部的规定,基金分红免交个人及企业所得税。

在何时变更的分红方式才对分红有效?

  在基金分红权益登记日前的开放日变更分红方式才对分红有效(不含权益登记日),以权益登记日当天基金注册登记中心记录的分红方式为准。

如何变更分红方式?

  投资者如需变更分红方式,请前往销售机构网点办理变更指定交易账户分红方式的业务。

开放式基金默认的分红方式是什么?

  根据《证券投资基金运作管理办法》第三十六条规定:基金收益分配应当采用现金方式;以及《货币市场基金管理暂行规定》第九条规定:对于每日按照面值进行报价的货币市场基金,可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资,并应当每日进行收益分配。

投资人可享受基金分红的条件是什么?

  如权益登记日为T日,则收益分配对象为T日登记在册的本基金全体持有人,即T日登记在册的基金份额享有基金红利分配权。因此在T日申购和基金转换转入的基金份额无红利分配权,在T日赎回和基金转换转出的基金份额享有红利分配权。

如果分红方式为现金分红,那么如何计算现金所得?

  如果分红方式为现金分红,按照如下方法计算现金所得:

  现金分红确认金额=享受分红权益的基金份额×每基金份额派发红利金额

  如果分红方式为红利再投资,那么如何计算再投资所得份额?

  如果分红方式为红利再投资,按照如下方法计算再投资所得份额:

  红利再投资确认份额=享受分红权益的基金份额×每基金份额派发红利金额/分红权益登记日的基金份额净值

若分红方式为现金分红,红利款何时能到达投资者账户?

  选择现金红利方式的投资者的红利款将于红利发放日自基金托管账户划出,一般在红利发放日之后的2—4个工作日到达投资者账户。

什么是权益登记日、除息日?

  权益登记日指注册登记人确认投资者所持有份额是否享受本次分红的日期,在权益登记日登记在册的基金份额持有人享受分红权益。

  除息日是指在这一天,基金的份额净值中要减去此次分红的金额。

什么是红利发放日?

  红利发放日指向投资者派发红利的日期。选择现金红利方式的投资者的红利款将于红利发放日自基金托管账户划出。

  我同时持有前端收费和后端收费两种基金,在变更分红方式时是否需要针对前后端分别修改?

  是的。分红方式修改只对单个交易账号的单只基金、单种收费模式有效,所以您需要分别针对您持有的两种收费类型的基金提交分红方式的变更申请。

请问在计算后端认(申)购费的时候是按照认(申)购时的净值计算,还是按照赎回时的净值计算?如果在持有期间基金发生了分红,而我的分红方式为红利再投资,那么赎回时红利再投资的份额是否也要计算后端申购费?

  后端认(申)购费=赎回份额×认(申)购日基金份额净值×适用的后端认(申)购费率,即后端认(申)购费按照认(申)购时的净值计算。

  红利再投资是以权益登记日的基金份额净值为价格依据自动转购成基金份额,免收申购费用,所以在赎回时红利再投资的份额不会参与计算后端申购费。 

(责任编辑:admin)
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